金融服务数据架构现代化最佳实践

金融服务现代数据层最佳实践是一篇关于从僵化缓慢的遗留 IT 系统现代化到现代数据层的最佳步骤的重要白皮书。实时满足客户需求.

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Redis 最近与数据巨头 TDWI 共同参与了一场网络研讨会，讨论 金融服务领域数据架构现代化的最佳实践。本次网络研讨会由世界著名的信息管理专家 David Loshin 主讲，他经常在 TDWI 的各类活动和会议上谈论数据层现代化。 

以下我们提供了网络研讨会中关于金融服务组织如何以最有效的方式实现数据层现代化的见解。

金融服务行业发生了显著变化

技术彻底改变了金融服务行业。实体银行正在逐步淘汰，取而代之的是移动银行。交易处理节奏已从周期性批处理演变为实时处理，这对银行构成了重大挑战；遗留 IT 系统已过时，无法提供实时数字银行体验。 

这是一个问题，因为客户期望不仅仅是高，而是极高。对一致的实时数字银行体验的需求使得金融服务行业竞争更加激烈，而银行正苦于用僵化的遗留 IT 系统满足现代消费者的需求。 

此外，银行还面临来自政府立法和市场的额外压力，要求其数据层进行现代化。金融科技公司灵活敏捷，并且凭借其灵活的架构获得了回报，这种架构使它们能够提供全渠道体验，并将新产品推向市场。 

银行现在需要进行现代化，以公平竞争，并提供快速、便捷、可访问的实时数字银行服务。

实现数据架构现代化的 6 种不同方法

金融数据层的现代化无需复杂或具有破坏性。数据层现代化遵循一个按时间顺序的过程，从识别数据可访问性差距开始，到使用微服务将数据层投入运营结束。 

在他的 PowerPoint 幻灯片中，David 揭示了金融服务组织在不中断的情况下实现数据层现代化的六种最优化方法。每种方法背后的所有技术组件都经过了全面审查，以明确金融服务在数据层现代化时应遵循的方向。 

这些方法包括

• 识别数据可访问性差距：发现阻碍快速访问客户数据的领域。 
• 实现一致的全渠道客户体验：确保满足与一致的实时全渠道体验相关的四个基本期望。
• 用于实时处理的信息模型：维护对支持实时过程的不同信息模型的可访问性和互操作性。 
• 采用现代计算服务：了解架构差异以及如何从开发单体系统过渡。 
• 采用低延迟数据访问平台：了解具有低延迟访问的卓越实时数据平台的主要特征，以及如何在架构中利用它。 
• 整合操作数据层：探索如何使用微服务将数据层投入运营，以及如何为这些系统提供快速访问。

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数据架构现代化用例

许多银行需要现代化其数据层，以克服当今快节奏数字环境中的无数挑战。一些世界领先的银行已认识到遗留 IT 系统是性能瓶颈，并已使用 Redis Enterprise 对其数据层进行了现代化改造，以克服其前进道路上的最大障碍。 

Redis 高级解决方案市场经理 Henry Tam 分享了多个用例，以揭示银行在使用 Redis Enterprise 对其数据层进行现代化改造时可以期望获得哪些结果。Henry 探讨了在每个用例中如何使用 Redis Enterprise 来提升性能水平

大幅提升客户体验 

得益于 Redis Enterprise，客户享受全渠道体验，无论身在何处，都可以实时无缝访问各种不同的数字产品和服务，包括银行账户、抵押贷款、贷款、投资等等。

最大化身份管理系统

与第三方共享数据是向客户提供增强用户体验的创新数字解决方案所必需的。但这样做也会使金融机构面临网络犯罪分子渗透其数据的风险。 

在此用例中，Henry 重点介绍了如何使用 Redis Enterprise 在与第三方组织共享数据时保护客户信息免受网络犯罪分子的侵害。这包括通过对 API、数据和资源的精细访问来改善开发人员体验。 

提升手动调查流程

Henry 探讨了如何使用 RediSearch 通过超高效率筛选大量数据来加快手动调查速度，从而能够识别任何表明欺诈活动的 可疑模式。 

利用实时数据打击欺诈

欺诈者只需几秒钟即可进行在线盗窃。因此，欺诈检测完全取决于银行识别和应对可疑数据模式的速度。Henry 阐述了 Redis 保证实时数据的能力如何使一家大型银行能够通过实时数字身份、AI 模型等快速阻止欺诈活动。

常见问题解答

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迈向数据架构现代化之路.